Protecție împotriva variațiilor de rată de dobandă
Produse disponibile cu activ suport Euribor, Robor, Libor
Caracteristici
Compania poate utiliza două tipuri de opțiuni pe rata dobânzii:
CAP pe rata dobânzii – Folosit ca protecție împotriva creșterii ratei dobânzii
FLOOR pe rata dobânzii – Folosit ca protecție împotriva scăderii ratei dobânzii
Produsul se poate plia pe scadențarul unui credit de investiții sau a unei linii de credit revolving
Opțiunile pe rata dobânzii presupun anticipat plata unei prime și dau pe parcursul derulării tranzacției dreptul de a încasa de la bancă diferențe de dobândă conform scenariilor agreate prin combinarea celor două tipuri de opțiuni se poate obține o structură zero-cost (COLLAR) care limitează mișcarea dobânzii la un interval preagreat
Pentru tranzacționare este necesară îndeplinirea anumitor formalități