SFDR
Regulamentul privind publicarea de informații privind finanțarea durabilă
Regulamentul (UE) 2019/2088 privind informațiile privind durabilitatea în sectorul serviciilor financiare (Sustainable Finance Disclosure Regulation sau SFDR) are ca obiectiv creșterea transparenței asupra modului în care participanții de pe piața financiară integrează riscurile și oportunitățile de durabilitate (de mediu, social și de guvernanță – ESG) în deciziile lor de investiții.
Factorii de durabilitate se referă la aspecte de mediu, sociale şi cele legate de forţa de muncă, respectarea drepturilor omului, chestiunile legate de combaterea corupţiei şi dării de mită.
Riscul legat de durabilitate înseamnă un eveniment sau o condiție de mediu, socială sau de guvernanță (ESG) care, în cazul în care se produce, ar putea cauza un efect negativ semnificativ, efectiv sau potențial, asupra valorii investiției efectuate de către fond.
Banca Comerciala Romana S.A. (BCR), membra a Erste Group Bank AG („EGB”) este participant la piata fianciara din perspectiva SFDR :
- prin calitatea sa de intermediar al produselor de investiții bazate pe asigurări (IBIP) puse la dispozitie de catre BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group S.A.
Societatea de asigurare care pune la dispoziţie un produs de investiţii bazat pe asigurări (IBIP): BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group S.A.
Societate de administrare a fondurilor incluse în produsele de investiţii bazate pe asigurări (IBIP): Erste Asset Management S.A., membra a Erste Group Bank AG („EGB”)
BCR intermediaza produsele de investiții bazate pe asigurări (IBIP) puse la dispozitie de catre partenerul sau BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group S.A.. Datorită cooperării exclusive a BCR cu BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group S.A., selecția produselor durabile de investiții bazate pe asigurări (IBIP) este limitată la produsele corespunzătoare ale BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group S.A., care îndeplinesc criteriile articolelor 8 sau 9 din regulamentul UE privind obligațiile de furnizare a informatiilor privind durabilitatea în sectorul serviciilor financiare (regulamentul (UE) 2019/2088).
Detalii despre integrarea riscurilor legate de durabilitate de catre societatea de asigurare care pune la dispoziţie un produs de investiţii bazat pe asigurări (IBIP) pot fi gasite pe site-ul web al BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group S.A. la adresa https://www.bcrasigviata.ro/documente-utile
Produsele puse la dispozitie de catre BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group S.A. includ plasamente financiare in fondurile de investitii administrate de catre Erste Asset Management.
Erste Group Bank AG („EGB”) sprijină BCR în selectarea produselor financiare pentru care BCR oferă consiliere în asigurări, precum si în procesul de revizuire a produselor. Aceasta include examinarea criteriilor de durabilitate si riscurile legate de durabilitate în produsele financiare. Riscurile legate de durabilitate sunt definite intern. Instrumentele financiare furnizate de EGB si EAM sunt incluse în consilierea BCR cu privire la asigurări. Produsele tertilor oferite în listele de produse disponibile trec de asemenea prin aceleasi procese de revizuire.
Mai multe informatii despre cum EGB si EAM implementează durabilitatea în produsele si procesele lor pot fi găsite pe site-urile web ale EGB si, respectiv, EAM:
https://www.erstegroup.com/en/about-us/sustainability
https://www.erste-am.ro/ro/informatii-investitori/reglementari-legale/Politicaprivindinvestitiiledurabile/PortofoliiadministratesidistribuitedeSAIErsteAssetManagementSA
Pentru a putea oferi si recomanda produse financiare în cadrul consultantei în asigurări, mai întâi analizăm produsele financiare care sunt potrivite pentru client. Vor fi obtinute informatiile necesare despre client cu privire la obiectivele de investitii vizate, toleranta la risc, capacitatea de suportare a pierderilor, precum si cunostinte si experientă.
Prin instrumentele puse la dispozitie de catre societatea de asigurare care furnizeaza un produs de investiţii bazat pe asigurări (IBIP) BCR colectează, prin intermediul formularului de analiză a cerințelor și necesităților clienților informații cu privire la preferințele în materie de durabilitate ale clienților.
In cazul fondurilor deschise de investiții administrate, având în vedere universul investițional și disponibilitatea încă limitată a datelor referitoare la criteriile ESG la nivelul pieței locale, EAM întreprinde demersuri pentru identificarea, evaluarea, prevenirea și integrarea riscurilor de durabilitate în deciziile de investiții conform politicii interne, dar nu oferă, pentru moment, fonduri care promovează sau care au ca obiectiv caracteristici de mediu sau sociale conform cerintelor Regulamentului UE nr. 2019/2088.
Informatii suplimentare privind integrarea riscurilor legate de durabilitate în procesul de luare a deciziilor în investiții pentru portofoliile administrate și distribuite de S.A.I. Erste Asset Management S.A. regasiti pe site-ul EAM, sectiunea Informatii investitori : https://www.erste-am.ro/ro/informatii-investitori
În cazul portofoliilor individuale de investiții administrate, EAM întreprinde demersuri pentru identificarea, evaluarea, prevenirea și integrarea riscurilor de durabilitate în deciziile de investiții conform politicii interne și oferă atât strategii de investiții tradiționale, cât și strategii care promovează caracteristici de mediu sau sociale, conform cerintelor articolului 8 din Regulamentului UE nr. 2019/2088.
Informatii suplimentare privind efectele negative ale deciziilor de investiție asupra factorilor de durabilitate, care sunt semnificative sau susceptibile de a fi semnificative in conformitate cu cerintele articolelor 3 si 4 din Regulamentul UE nr. 2019/2088 regasiti pe site-ul SAI Erste Asset Management S.A., sectiunea Informatii investitori:https://www.erste-am.ro/ro/informatii-investitori/reglementari-legale/Politicaprivindinvestitiiledurabile/FonduristrainepasaportatesidistribuitedeSAIErsteAssetManagementSA
Pentru fondurile de investitii care iau în considerare principalul impact negativ (PAI) , informațiile privind PAI asupra factorilor de durabilitate sunt disponibile în anexa privind durabilitatea specifică fiecarui fond, dar și în raportul anual al fondurilor.
Informatii detaliate privind integrarea riscurilor legate de durabilitate în procesul de luare a deciziilor în investiții pentru fondurile de investitii administrate de Fidelity International se regasesc pe site-ul Fidelity International, sectiunea Actualizari Fonduri disponibila pe : https://www.fidelity.ro/events/corporate-actions/2022-12-19-sustainable-finance-disclosure-regulation-1671435171440
Luarea in considerare a subiectelor legate de riscurile ESG reprezinta o parte integranta a modelului de
afaceri la nivelul BCR si al EGB. Eforturile sunt concentrate nu numai pentru a oferi posibilitatea de selectie pentru clienti si investitori, ci si pentru a asigura o abordare sigura si transparenta a finantarii ESG.
Politica de Remunerare a BCR este aliniata la obiectivele ESG stabilite la nivelul BCR si al Erste Group Bank AG in conformitate cu Politica Grupului BCR privind definirea riscului ESG, care ofera o imagine de ansamblu asupra celor mai importante riscuri de mediu, sociale si de guvernanta pe care Grupul BCR le-a identificat.
Informaţiile relevante adresate publicului/investitorilor se regasesc pe site-ul BCR dar si al Erste Group Bank AG, disponibile pe: